Página 60 - MAPFRE. Informe Anual 2012. Cuentas Anuales e Informe de Gestión consolidados. Sociedades filiales.

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cobertura de desviaciones o incrementos de la siniestralidad
catastrófica en los diferentes territorios.
La Política en relación con el riesgo reasegurador de MAPFRE es
ceder negocio a reaseguradoras de probada capacidad financiera
(clasificación de solvencia financiera de Standard & Poor´s no
inferior a A).
Riesgos estratégicos y de gobierno corporativo
Los principios éticos aplicados a la gestión empresarial ha sido
una constante en MAPFRE y forman parte de sus estatutos y de su
quehacer diario. Para normalizar esta cultura empresarial y
actualizar a los requerimientos legales de gobierno y transparen-
cia en la gestión, los Órganos de Dirección de MAPFRE aprobaron
en 2008 una versión revisada del Código de Buen Gobierno, en
vigor desde 1999. La aplicación estricta de los principios de Buen
Gobierno Corporativo es considerada en MAPFRE como la
actuación más eficaz para mitigar este tipo de riesgos.
D.2 Indique si se han materializado durante el ejercicio,
alguno de los distintos tipos de riesgo (operativos, tecnológi-
cos, financieros, legales, reputacionales, fiscales…) que
afectan a la sociedad y/o su grupo:
SÍ
En caso afirmativo, indique las circunstancias que los han
motivado y si han funcionado los sistemas de control establecidos.
Riesgo materializado en el ejercicio
RIESGO ASEGURADOR
Circunstancias que lo han motivado
HURACÁN SANDY
Funcionamiento de los sistemas de control
Las protecciones contratadas mediante reaseguro y retrocesiones han limitado a 107 millones
de euros antes de impuestos y socios externos el quebranto para el Grupo a nivel consolidado.
D.3 Indique si existe alguna comisión u otro órgano de
gobierno encargado de establecer y supervisar estos
dispositivos de control:
SÍ
En caso afirmativo detalle cuáles son sus funciones.
Nombre de la comisión u Órgano
COMITÉ DE RIESGOS
Descripción de funciones
Tiene la finalidad de coordinar las actividades de: elaboración de modelos de capital propios;
análisis, medición y control de riesgos; y control interno.
Nombre de la comisión u Órgano
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y COMISIÓN DELEGADA
Descripción de funciones
Los Órganos de Gobierno del Grupo aprueban las líneas de actuación de las Unidades en materia de
gestión de riesgos, y supervisan de forma permanente a través de indicadores y ratios la exposición
al riesgo de las Unidades. Además, existen instrucciones generales de actuación para mitigar dicha
exposición, tales como niveles máximos de inversión en renta variable o clasificación crediticia de
reaseguradores.
D.4 Identificación y descripción de los procesos de cumpli-
miento de las distintas regulaciones que afectan a su
sociedad y/o a su grupo.
La Secretaría General del Grupo es el órgano responsable de emitir
instrucciones y velar por el cumplimiento de las distintas regulacio-
nes que afectan a la sociedad y al grupo. La Dirección de Cumpli-
miento del Grupo, creada en 2012, es el órgano responsable de la
verificación del cumplimiento normativo por las entidades integradas
en aquél. La Dirección General de Auditoría Interna realiza un
proceso sistemático de revisión.
E. Junta General
E.1 Indique y en su caso detalle si existen diferencias con
el régimen de mínimos previsto en la Ley de Sociedades
Anónimas (LSA) respecto al quórum de constitución de
la Junta General.
NO
% de quórum distinto al
establecido en art. 102 LSA para
supuestos generales
% de quórum distinto al
establecido en art. 103 LSA para
los supuestos especiales del
art. 103
Quórum exigido en 1ª
convocatoria
0 0
Quórum exigido en 2ª
convocatoria
0 0
E.2 Indique y en su caso detalle si existen diferencias con
el régimen previsto en la Ley de Sociedades Anónimas (LSA)
para el régimen de adopción de acuerdos sociales:
SÍ
Describa en qué se diferencia del régimen previsto en la LSA.
Describa las diferencias
De conformidad con lo previsto en el artículo 25 de los estatutos sociales, para la modificación de
los preceptos estatutarios contenidos en el Título IV “Protección del Interés General de la Sociedad”
(artículo 25 a 30) es necesario el acuerdo adoptado con el voto favorable de más del cincuenta por
ciento del capital social en Junta General Extraordinaria especialmente convocada al efecto.
E.3 Relacione los derechos de los accionistas en relación con
las juntas generales, que sean distintos a los establecidos en
la LSA.
No existen derechos de los accionistas en relación con las juntas
generales que sean distintos de los establecidos en la ley para
sociedades anónimas cotizadas.
E.4 Indique, en su caso, las medidas adoptadas para fomentar
la participación de los accionistas en las juntas generales.
Los accionistas cuentan con amplia información de fácil acceso
para opinar y votar fundadamente en la Junta General. Su partici-
pación es facilitada sin ninguna clase de restricciones distintas de
las que exige la cortesía y el buen orden en un acto público.