Página 133 - MAPFRE. Informe Anual 2012. Cuentas Anuales e Informe de Gestión consolidados. Sociedades filiales.

I N F O RM E A N U A L 2 0 1 2 : Cuentas Anuales consolidadas 129
CONDICIONES TÉCNICAS DE CATALUNYACAIXA VIDA
MODALIDADES COBERTURA TABLAS
INTERÉS
TÉCNICO
(MEDIO
PONDERADO)
PARTICIPACIÓN EN
BENEFICIOS
Importe Forma de
distribución
Contratos individuales, a prima periódica con participación en beneficios:
- Seguros mixtos
(Y044+Y047)
(1) (2) 0,50% 3,13 (3)
Contratos individuales, a prima periódica/única sin participación en beneficios:
- Seguros mixtos
(Y058+Y059)
(4) (5) 2,20% -
3,50%
(6)
-- --
- Seguros de vida riesgo
(Y037)
(7) (2) 2,00% -- --
Contratos individuales, a prima única sin participación en beneficios:
- Supervivencia con
contraseguro de primas
(Y069)
(8) (9) 1,45% -
5,00%
(6)
-- --
- Seguros mixtos (Y077+Y073) (10) (5) (11) -- --
DATOS EN MILLONES DE EUROS
(1) El plan de ahorro garantizado y el plan futuro son productos de
ahorro/jubilación, con capital garantizado al vencimiento del
contrato si el asegurado vive y prestación en caso de fallecimiento
del asegurado durante la vigencia del contrato. Además de la
revalorización al tipo técnico, se incrementa la provisión matemáti-
ca con un tipo de interés adicional, que se comunica al asegurado
al inicio de cada semestre natural. En caso de fallecimiento del
asegurado se garantiza un capital adicional a la provisión
matemática.
(2) Se aplica la tabla GK-80 hasta el 31 de diciembre de 2008, GK95
hasta el 20 de diciembre de 2012 y PASEM 2010 unisex a partir de
dicha fecha.
(3) La distribución de la participación en beneficios se instrumenta
vía incremento de la provisión matemática.
(4) El plan de previsión asegurado es un producto de seguros a
largo plazo donde la garantía principal es la jubilación. Disfruta del
mismo trato fiscal que los planes de pensiones, lo que supone la
existencia de traspasos entre los instrumentos mencionados.
(5) Se aplica la tabla GK-95 hasta el 20 de diciembre de 2012 y
PASEM 2010 unisex a partir de esta fecha
(6) El tipo de interés garantizado depende de la fecha de efecto de
la prima.
(7) El producto Ascat Multivida es un seguro de vida riesgo, donde
la garantía principal es el fallecimiento del asegurado, pudiendo
contratarse garantías complementarias como la invalidez absoluta
y permanente y otras.
(8) Rentas de supervivencia vitalicias, con un capital asegurado en
caso de muerte para la modalidad variable.
(9) Se aplica GR-95 hasta 20 de diciembre de 2012 y GR-95 unisex a
partir de esta fecha.
(10) El ahorro rendimiento es un seguro de ahorro a prima única
de duración determinada en el que el riesgo de la inversión es
asumido por el tomador. La prima satisfecha se vincula a unidades
de cuenta de la cartera de inversiones vinculada a cada producto.
En caso de fallecimiento del asegurado durante la vigencia del
contrato se garantiza un capital adicional al valor acumulado del
fondo.
(11) Seguros de vida unit link.
CONDICIONES TÉCNICAS DE BANKINTER VIDA
MODALIDADES COBERTURA TABLAS
INTERÉS
TÉCNICO
(MEDIO
PONDERADO)
Contratos individuales, a prima única, sin
participación en beneficios. Seguros con
contraseguro
(4) GK95/
PASEM
2010
3,05% (5)
Contratos individuales, a prima única, sin
participación en beneficios. Seguros mixtos
(1) GR95 4,10% (2)
Contratos individuales, a prima única, sin
participación en beneficios. Seguros mixtos
(3) GKM80/
GK95
(7)
Contratos individuales, a prima única, sin
participación en beneficios. Seguros mixtos
(3) GK 95 /
PASEM
2010
(7)
Contratos individuales, a prima periódica,
sin participación en beneficios. Seguros de
muerte
(6) GK80/
GK95/
PASEM
2010
2,12%
(1) En caso de vida se garantiza un capital a vencimiento. En caso
de fallecimiento se garantiza el pago de la prima inicial capitalizada
más un capital adicional.
(2) Dentro de la duración del seguro, por plazos de rentabilidad
garantizada, un tipo de interés técnico fijo para cada póliza/plazo o
una rentabilidad indexada al comportamiento de determinados
índices o activos.
(3) En caso de fallecimiento se garantiza el pago de provisión
matemática más un capital adicional.
(4) En los seguros de rentas con contraseguro, cuando ocurre el
fallecimiento del asegurado, el capital que recibe el beneficiario es
la prima más un porcentaje adicional.
(5) Para la duración vitalicia de la póliza existen compromisos de
tipo de interés para plazos de 3, 5 o 10 años. Al vencimiento del
plazo se renueva con un interés mínimo garantizado.
(6) Seguros de vida riesgo, anuales renovables o a plazo, con
capitales fijos o variables y capitales en caso de fallecimiento y/o
invalidez absoluta y permanente, fallecimiento accidental y
adelanto de capital en caso de graves enfermedades.
(7) No tiene tipo de interés garantizado al ser un producto de unit
link.